銀行不作爲亂作爲問題清單
加強黨性修養活動自查報告嚴以修身，加強黨性修養活動自查報告 爲深入貫徹落實中央、 省委“三嚴三實”專題教育精神， 根據縣委 “三嚴三實”專題教育部署， 結合我局“三嚴三實” 專題教育安排， 6 月 16 日， 我局圍繞“嚴以修身， 加強黨性修養，堅定理想信念， 把牢思想和行爲‘總開關’ ”這一專題召開“三嚴三實” 專題研討會， 會議由黨組書記**同志主持， 全體工作人員參加了會議， 局科級以上領導幹部參加了研討交流。根據 XX函[20XX]257 號關於認真貫徹落實《XX 支行員工不作爲、亂作爲排查實施方案》 的通知進行自查，情況彙報如下：
(一) 思想道德方面：
1. 在日常工作中， 未出現差錯較多、 任務完成不及時、 敷衍、 推諉等責任心不強、 作風不紮實的行爲;
2. 未有經常遲到、 曠工、 早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、 工作消極的行爲;
3. 未有經常無故不參加政治學習、 業務學習等集體活動的行爲;
4. 未有利用工作便利收受客戶紅包、 手續費， 索取財物或借用通訊設備、 交通工具、 報銷各種費用、 謀取個人私利的行爲;
(二) 日常生活行爲方面：
1. 未有經常出入歌舞廳、 賓館、 娛樂場所等， 消費與正當收入嚴重不符的行爲;
2. 未有經常以錢物爲賭注打牌、 打麻將或參與賭球、 玩遊戲機等其他變相賭博的行爲; 沒有涉嫌“黃、 毒、 黑” 等違法違紀行爲;
3. 未有長期拖欠貸款、 借款不還， 或信用卡惡意透支， 或經常找人借錢的行爲;
4. 未有從事第二職業或做生意， 或利用工作之便幫助親戚、 朋友做生意的行爲; 沒有上班時間傳呼、 電話不斷， 與社會不良人員交往的行爲;沒有經常在上班時間買賣股票、 期貨或參與傳銷的行爲;
5. 未有因家庭重大變故， 造成情緒波動較大的行爲;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行爲。
(三) 業務管理方面：
1. 未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學習和貫徹落實的情況， 明確本單位或本部門各業務操作崗位職責;
2. 未有對業務工作中存在的漏洞不及時採取有效措施解決的情況， 及時解決網點需要解決問題;
3. 未有對違紀違規行爲或業務事故不按規定及時制止、 報告和處理的情況;
4. 未有辦理業務越權行事的行爲， 未有網點、 部門負責人違法違規辦理業務的情況;
5. 未有財會部門主管、 主管行長、 行長不堅持每旬、 每月、 每季對所有尾箱現金進行清點的情況;
6. 未有不按規定安排對重要崗位進行輪崗的情況。
(四) 業務操作方面：
1. 未有不按規定對賬而出現賬賬、 賬實、 賬表不符的情況; 未有未經會計主管審覈或授權， 擅自辦理入賬、 提出交換、 電子匯劃的行爲;
2. 未有僞造、 塗改變造憑證轉移資金和隱匿、 故意銷燬會計憑證的現象;
3. 無單人上門收款、 送款違反規定程序辦理上門收款業務和辦理印鑑卡、 重要憑證等業務的情況;無不嚴格執行每天營業終了雙人清點尾箱現金或清點後不登記、 不簽名的情況;
4. 未有擅自動用庫存款墊付其他款項、 白條抵庫的行爲。 無收、 付款時偷張換張， 隱瞞不報出納長款的現象; 未有擅自保管客戶存摺(單) 、銀行卡及密碼的行爲, 並替代儲戶取款現象;
5. 未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規定報告、 報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行爲;
6. 未有未按規定私自爲客戶辦理掛失手續， 盜取客戶資金的現象; 未有越權或虛假簽發存單、 憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行爲;
7. 未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況， 提供虛假的貸前調查報告行爲;
8. 未有超越職權和範圍用印行爲， 無未經審批或審批手續不全用印行爲; 未有私自將單位介紹信給他人使用的行爲;
9. 未有私自將押運路線透露給他人的行爲;
10. 無不按規定辦理業務授權的情況; 不存在混崗操作現象;
11. 無故意違章操作， 有章不循行爲， 未有風險苗頭和不安全因素存在
